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LEVANTAMENTO

Mato Grosso tem mais de 1,5 milhão de pessoas inadimplentes com mais de R$ 12,3 bilhões em dívidas

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GERAL

Mato Grosso tem cerca de 1,5 milhão de pessoas inadimplentes, segundo levantamento divulgado pela Serasa. Juntos, os consumidores acumulam cerca de 7,8 milhões de dívidas, que ultrapassam R$ 12,3 bilhões no estado.

De acordo com a pesquisa, 49% dos endividados com bancos concentram mais de uma dívida na mesma instituição financeira.

Além disso, o cartão de crédito é o principal responsável pelo endividamento dos brasileiros, citado por 73% dos entrevistados. Em seguida aparecem os empréstimos, com 56%, e o uso do cheque especial ou limite da conta, com 33%.

Perfil

O estudo aponta que os homens representam a maior parte dos inadimplentes no estado, com 53,2% dos casos. A faixa etária mais afetada é a de 26 a 40 anos, que concentra 35,8% das dívidas, seguida pelo grupo entre 41 e 60 anos, com 34,9%.

A pesquisa também mostrou que o desemprego e a perda de renda estão entre os principais fatores que levaram ao endividamento. Para 38% dos entrevistados, as dívidas começaram após dificuldades financeiras relacionadas à manutenção de despesas básicas, como alimentação, saúde e pagamento de contas.

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Veja os principais motivos apontados pelos entrevistados para endividamento:

  1. Desemprego ou perda de renda
  2. Gastos de emergência (saúde, acidentes, etc.)
  3. Descontrole/ desorganização financeira
  4. Apoio financeiro a familiares ou amigos
  5. Atraso no pagamento de contas básicas

Cuiabá lidera o ranking de inadimplência em Mato Grosso, com 288.684 moradores com dívidas em atraso, segundo levantamento da Serasa. Na sequência aparecem Rondonópolis e Sinop que, juntas, somam quase 200 mil inadimplentes.

Cidades com maior quantidade de inadimplentes em MT

Renegociação de dívidas

Ainda conforme a pesquisa, 71% dos entrevistados afirmaram já ter tentado negociar as dívidas com bancos. Em Mato Grosso, a plataforma Serasa Limpa Nome disponibiliza quase 130 mil ofertas de renegociação com instituições financeiras, com possibilidade de descontos de até 90%.

A Serasa também informou que terá uma plataforma voltada para renegociação de dívidas dentro do Desenrola 2.0.

Segundo o órgão, 7,7 milhões de ofertas do Novo Desenrola já estão disponíveis no ecossistema de renegociação. As ofertas também estão disponíveis no aplicativo do Serasa.

Entre os participantes, estão o Itaú, o Santander, o Bradesco, o Banco Pan, o Banco BMG, o BV, o Neon e o NU.

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Desenrola 2.0

Lançado nesta semana, o Desenrola 2.0 é voltado para brasileiros endividados com o sistema bancário que têm renda mensal de até cinco salários mínimos, o equivalente a R$ 8.105.

Serão feitos novos empréstimos, pelos bancos, para dívidas contratadas até 31 de janeiro de 2026 e que estejam atrasadas entre 90 dias e 2 anos, com cartão de crédito, cheque especial e crédito pessoal (CDC).

A dívida renegociada terá:

  • Descontos entre 30% e 90%;
  • Taxa de juros máxima de 1,99% ao mês;
  • Até 48 meses de prazo;
  • Prazo de até 35 dias para pagamento da primeira parcela;
  • Limite da nova dívida (após descontos) até R$ 15 mil por pessoa, por instituição financeira;

Também será permitido ao trabalhador usar 20% do saldo da conta do Fundo de Garantia por Tempo de Serviço (FGTS), ou até R$ 1 mil, o que for maior, para pagar parcial ou integralmente dívidas.


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GERAL

TJ suspende, de novo, julgamento de disputa entre banco e empresários em MT

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A Terceira Câmara de Direito Privado do Tribunal de Justiça (TJMT) suspendeu, novamente, o julgamento que pode confirmar a anulação de um leilão de uma fazenda de 25 mil hectares, localizada entre os municípios de Nova Brasilândia e Planalto da Serra, no Centro-Sul de Mato Grosso, avaliada em R$ 2 bilhões. Nesta quarta-feira (13) a Terceira Câmara de Direito Privado deu continuidade ao julgamento após o pedido de vista (obter a guarda do processo e suas provas) pela desembargadora Anglizey Solivan de Oliveira, ocorrido no início da análise do caso pelo Poder Judiciário, no último dia 6 de maio.

No início do julgamento, o juiz convocado e relator do caso na segunda instância, Antônio Veloso Peleja Júnior, negou uma preliminar defendida pelo Banco Sistema S.A. – subsidiária do banco BTG Pactual -, que cobra títulos de crédito (cédula hipotecária rural) que motivaram o leilão. As terras em disputa nos municípios de Nova Brasilândia e Planalto da Serra (Fazenda Santa Emília) tiveram seu leilão anulado pela primeira instância do Poder Judiciário de Mato Grosso.

O BTG Pactual arrematou a propriedade rural, supostamente avaliada em R$ 2 bilhões, por “apenas” R$ 130 milhões. A anulação fez o BTG Pactual ingressar com o recurso para manter o seu negócio de R$ 130 milhões.

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A dívida que motivou o leilão também é discutida nos autos – de um lado, a instituição financeira aponta um valor de quase R$ 80 milhões. Por outro, a Camponesa Agropecuária, garantidora da cédula hipotecária rural, e que conseguiu derrubar o leilão na Justiça, defende que o débito real seria de R$ 43 milhões.

O BTG Pactual alega em seu recurso que a perícia que apontou que a cédula hipotecária rural era de R$ 43 milhões possui vícios e equívocos, questionando, ainda, a competência do especialista que realizou os cálculos. O relator, Antônio Veloso Peleja Júnior, manteve o estudo, negando a realização de uma nova perícia – como pede a instituição financeira -, no início do julgamento, no dia 6 de maio.

No retorno de seu pedido de vista, neste dia 13 de maio, a desembargadora Anglizey Solivan de Oliveira também rejeitou a questão preliminar, porém, por motivos distintos do relator Antônio Veloso Peleja Júnior. A magistrada analisou apenas aspectos formais quanto à competência e curriculum do perito, deixando em aberto, na análise de mérito do caso, a necessidade ou não de uma nova perícia sobre a dívida cobrada pelo BTG Pactual.

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“Examinando os autos, verifico que o profissional é inscrito no Conselho. A documentação juntada posteriormente indica formação em Ciências Contábeis, especialização em Direito Público e Gestão Financeira, com mestrado em andamento em Economia e experiência declarada em Perícia Financeira, conforme prova e curriculum constante dos autos”, analisou a desembargadora. Em razão de sua inclinação por negar a realização de uma nova perícia, Antônio Veloso Peleja Júnior pediu vista do próprio processo em que é o relator para analisar o voto da desembargadora Anglizey Solivan de Oliveira.

Assim, o julgamento foi suspenso novamente, até que o relator profira o seu voto – lembrando que a discussão ainda se encontra na fase de análise das preliminares, o que indica que seu desfecho ainda deve levar tempo. O processo tinha como relator na segunda instância do Poder Judiciário de Mato Grosso o desembargador Dirceu dos Santos, afastado de suas funções pelo Conselho Nacional de Justiça (CNJ) pela suspeita de “venda de sentenças”.

 

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